金融機構資產管理業務對比

銀行資產管理計劃類似于目前的理財產品，資產管理計劃與目前銀行理財不同之處在于：資產管理計劃不會承諾預期回報率，而會有凈值公布。目前，已有10家試點銀行涉足資產管理業務：工商銀行、交通銀行、平安銀行、民生銀行、光大銀行、中信銀行、浦發銀行、招商銀行、興業銀行、渤海銀行。產品規模上限從1億元到75億元不等。歷來商業銀行就有資金雄厚，網點遍天下的優勢，并且擁有多種類型的金融機構合作關系，無論是產品設計或者是銷售，都會具備比其他金融機構更大的優勢。

信托投資公司的資產管理對象非常廣泛，包括資金信托、財產信托、動產不動產信托管理、其他財產及財產權信托、證券投資信托，以及國有資產委托管理等等的資產管理業務。信托投資公司還可以作為基金管理公司的發起人從事投資基金業務，從事債券承銷業務，代保管業務，信用見證、提供擔保等，另外,公益信托、融資信托、實業投資也在其經營范圍之列。

證券公司從事客戶資產管理業務包括為單一客戶辦理定向資產管理業務；為多個客戶辦理集合資產管理業務；為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。證券公司辦理集合資產管理業務，可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。

基金公司資產管理業務主要分為公募基金業務（基金業務）以及向特定客戶募集資金的特定客戶資產管理業務（專戶業務）。公募基金是受政府主管部門監管的，向不特定投資者公開發行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴格監管下，有著信息披露，利潤分配，運行限制等行業規范。

前瞻提升銀行客戶忠誠度三大策略

前瞻產業研究院《2013-2017年中國資產管理行業市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》對提升銀行資管客戶忠誠度提出三條建議。

策略一：加快推出優質理財產品，縮短與它行同類產品推出的時間間隔，力求能夠“領先”市場推出。

策略二：目前，許多銀行在對客戶的細分中主要以客戶資產總額和對銀行的利潤貢獻度來考慮，容易造成對客戶自身金融需求的忽視。對此，需要引進目標客戶動態檔案跟蹤管理制度，加強對客戶生命周期、風險偏好等細分變量的關注度，對穩定固有客戶群、提高綜合回報率有著不可小覷的積極作用。

策略三：這是銀行致力于發展客戶關系的最高境界。客戶經理是傳播銀行服務最直接、最有效的途徑。客戶信賴銀行，首先從信賴為其服務的客戶經理開始。