20世紀90年代以來，經濟金融全球化、一體化進程加快，在全球范圍內進行資源優(yōu)化配置的新一輪國際產業(yè)轉移發(fā)展迅猛。其中，金融服務外包特別是離岸外包，以其降低成本、增加收益、提升質量、改進效能等多重優(yōu)勢，成為國際產業(yè)轉移的重點領域，對金融服務貿易貢獻與日俱增，在金融服務業(yè)中的地位日趨重要。從全球范圍看，金融服務外包行業(yè)正處于行業(yè)周期的高速成長期，并已成為國際外包市場的主流。

圖表1：金融機構選擇外包的主要驅動因素（單位：%）

資料來源：前瞻產業(yè)研究院整理

從我國大型金融服務外包企業(yè)分支機構數量和地域分布變化看，無論是以金融服務外包為主業(yè)的公司，還是兼營金融服務外包的企業(yè)；無論是以在岸外包為主的外包公司，還是以離岸外包為主的外包公司，雖然設立時間普遍不到10年，但網點鋪設速度較快，不僅在國內重點城市廣泛布點，而且在發(fā)包方最集中的歐美和日韓等設立了分支機構或辦事處。如華拓數碼、東南融通、文思創(chuàng)新、軟通動力等，在國內的沿海發(fā)達城市和美國、加拿大、澳大利亞和日本等都設有分支機構。由此可見，近年來我國金融外包業(yè)務發(fā)展迅速。

根據前瞻產業(yè)研究院發(fā)布的《2014-2018年中國金融外包行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報告》的數據顯示，截至2011年底，中國金融服務外包市場規(guī)模約為120億元；2013年，金融服務外包市場規(guī)模約為210億元左右。預計未來幾年行業(yè)市場規(guī)模增長率在22%-30%，到2018年我國金融服務外包市場規(guī)模約795億元。

圖表2：2014-2018年中國金融服務外包市場規(guī)模（單位：億元）

資料來源：前瞻產業(yè)研究院整理

由于中國的金融外包監(jiān)管等配套政策出臺時間較短，尚不完善，對外包發(fā)展的政策支持程度比較有限。此外，本土金融服務外包提供商由于存在以下幾個問題：①本土金融服務外包商的營業(yè)規(guī)模普遍偏低；②本土金融服務外包商的人員規(guī)模普遍較小；③本土金融服務外包行業(yè)集中度較低；④本土金融服務外包行業(yè)利潤率較低；⑤本土金融服務提供商產業(yè)組織和管理較不成熟；⑥跨國金融機構和大型跨國服務外包機構在華設立外包機構普遍屬于"尋求市場"型的服務投資，導致我國金融外包整體競爭力較低，難以在國際舞臺上大展拳腳。

前瞻產業(yè)研究院金融外包行業(yè)報告分析認為，我國金融外包行業(yè)的發(fā)展可以借鑒印度的經驗，在知識產權保護體系、人才培養(yǎng)、稅收等方面采取措施，另外，可以從渠道建設、品牌建設、區(qū)域拓展等方面采取不同的策略來提升整體的實力。