近日，2018中國財富管理發展指數發布，該指數對中國財富管理發展進行了全面系統分析研究。對此,有業內人士認為，財富管理行業的發展大勢已經形成，但2018或將成為中國財富管理行業風水嶺，隨著一眾機構入場，科學化、專業化財富管理被市場呼喚，中國高凈值人群的規?；黾右苍诘贡曝敻还芾硐蚋佣嘣I化、人性化、科學化方向發展。

專業化財富管理成高凈值人群剛需

近年，隨著中國經濟的騰飛，居民財富迅速累積，其財富管理意識也從狹義的投資理財轉向更加廣義的方向，高凈值人群對專業化財富管理產生極大剛需。據中國人民大學財政金融學院先前發布的《中國財富管理行業發展指數》顯示，在2017年全球高凈值人群財富總量分布中，中國與北美（33%）的高凈值人群占全球超三分之一的份額。

但是，縱觀中國與北美財富管理發展狀況，單看資產配置一項，以中國為主的亞太地區仍以儲蓄（現金+存款）為主，占比高達65%，權益類資產和債券類資產占比僅35%，顯著低于全球平均水平(60%)，相較于北美地區(86%)更是差距明顯?？梢娫谥袊袌觯軌驖M足投資者多元化財富管理需求的綜合類財富管理服務尤為稀缺。

在此背景下，卓投智富通過與全球頭部資源合作，多年專業化財富管理經驗，構筑起“保值增值+護城河”模式下的綜合財富管理二元生態，為財富賦能，滿足投資者對財富保值、增值、傳承、風險抵御等不同層次需求。

卓投智富為財富保增值開辟多元思路

對于高凈值人群，財富管理的一大要點是讓手里的財富實現保值、增值，保增值的思路在財富管理中不局限于投資理財本身，還包括對家庭、子女的教育投入等。卓投智富自成立以來，結合高凈值人群多元化需求及國際化財富管理經驗，在資產配置方面打出“類固定收益類+私募股權+房產投資+資本市場”的不同排列組合拳，為高凈值人群實現跨地域國別、跨資產類別的科學資產配置需求。

另外，卓投智富還通過整合全球高端教育及金融資源，為高凈值人群及子女提供海外游學服務。目前，卓投智富主要圍繞“美利堅之心”、“硅谷精神”、“新金融前沿”等主題展開，讓高凈值人群走進哈佛商學院、斯坦福大學等全球頂尖學府；參與企業管理、風險投資、家族財富管理等海外專家的課程培訓；與摩根史丹利、美林銀行、花旗銀行等世界級投行圓桌等，幫助高凈值人群建立投資理財全球化思維，搭建領先的金融專業知識體系，實現“視野出海，全球智富”的高端財感。

卓投智富助力家庭財富建“護城河”

高凈值家庭的財富管理需求是一個綜合服務需求，這些需求當通過科學理性的考量，在確保家庭和自身有足夠風險防御能力后再考慮具體投資理財服務。卓投智富作為第三方財富管理服務機構，要做的不僅是給客戶提供專業化的投資理財咨詢服務，還要幫助客戶通過保險保障手段，為客戶的健康、養老、教育、財富傳承等防御風險，建立財富護城河，讓財富這艘大船行駛在一個良性生態圈中。

保險，是未來高凈值家庭財富管理中的標配，是高凈值人群未雨綢繆的必要手段。在高凈值家庭中，往往會面臨企業經營、養老、婚戀、資產折損、子女揮霍等一系列風險，而保險作為護城河機制可有效對沖這些風險，延長家庭財富生命周期。如大額壽險，可有效防范家族頂梁柱倒下后整個家族的經濟危機；可當投資手段享受紅利分配；可實現財富托管功能滿足財富傳承；可解決遺產稅問題保全資產價值；可防御個人資產與企業資產的關聯風險等等。

作為國內領先的財富管理服務平臺，卓投智富遵循著金融活動的基本規律，通過專業的系統規劃和頂層設計，最大程度的滿足著高凈值人群的客觀需求，以“天富卓越，與智同行”的宗旨，為中國高凈值家庭提供全方位、立體化的資產配置、海外游學、海外生活、風險管理等服務。

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