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任志強:住房消費下降因銀行“太黑”

 2014-12-17 09:29:52 責任編輯:吳鴻庚 來源:網易財經

東部地區和西部地區之差,到目前為止西部地區的銷售仍然是正增長,正4.1,中部地區從上個月的正1.1下降到這個月的負0.9,大頭還是在東部,所以東部地區對信息非常敏感,而東部地區如果回升,整體數據就會發生大的變化,而中部和西部基本維持了平穩發展,沒有太大的趨勢,雖然媒體上說三四線城市已經爛掉了,矛盾主要集中在三四線城市,但從數據上來看,中西部地區沒有一個一線城市,都是二三線城市或三四線城市,但它們的銷售基本維持平穩狀態而且沒有出現大的起伏。

中央經濟工作會議給出的定調是“穩定”,我們認為是不穩才提出穩定,“穩定”一詞已經連續好幾屆了,都用“穩中求進”,或者“穩定經濟增長”,恰恰說明“不穩”是常態,穩是穩不住的時候才要去穩,但我們可以肯定,經濟增長仍然是中心,雖然中國經濟出現下滑趨勢,下了一個臺階,但我們不認為可能會出現大的波動,明年維持7%的增長應該既是計劃中,也是實際中可以實現的一種目標。

財政改革的支撐可能力度會越來越大,而貨幣政策,今年提出的是“適度”,我們不知道什么叫“適度”,我們知道掉下去了就會放水,如果情況比較好的話他們可能就會收緊,所以這就叫“適度”。基礎設施領先是毫無疑問的,今年批的大批高鐵、機場,都會在明年進入大量投資,今天早上公布的一個信息,北京第二機場批準了,790多億,將近800億吧,這800億投資可能要在幾年之內迅速完成,這就是基礎設施領先地位,北京如此,其它地區也如此,至于這個機場賺錢不賺錢那是另一回事,不管怎么樣,完成投資就影響GDP,賠錢的時候和GDP沒關系。

更重要的是結構調整平衡問題,結構調整如何平衡呢?無非就是,如果是速度降下去了就加一點水,如果水多了就加點面,我們歷史上多少年都這樣,所以一說結構調整平衡,怎么能把它調平衡了?無非就是水多了加面,面多了加水,這等于和過去的情況沒什么改變。

昨天還是前天,發改委發布了新的“十三五”規劃設想,我看和計劃經濟時沒太多差別,沒有提到改革,而只提到了要這樣那樣,那樣這樣,那就是我們政府想讓你變成這樣,你就變成這樣,包括城鎮化和三億人口的問題,資本市場,我們可以看到的是已經提出了一些巨大的改革,和房地產有密切的關系,比如說RICH(音)問題,房地產基金問題,個人消費證券化問題,其實1998年溫總理在政府工作報告上就講過了,人大也批準了,但就是沒人干,他們也不承擔責任,到目前為止已經試行的試點只有140億,三個銀行,一個銀行有一筆,我們可以想想,在美國可能要加息的時候,日本、歐洲都是負利率,如果我們把我們的個人消費信貸證券化了,是不是歐洲人就可以來買?日本人也可以來買,為什么中國人可以花好幾千億去買美國人的個人消費信貸,就是不肯給中國人個人消費信貸?我沒搞懂,所以我們的資本市場里有眾多可以改革而影響巨大的。

我看到前段時間媒體上說到,如果解決個人消費信貸證券化的問題,大概能釋放10萬億,因為我們現在個人消費信貸是10萬億,這個概念是錯的,如果變成市場化的個人消費信貸的話,不但利率能降下來,大概能釋放40到50萬億,基本上略低于當年我們國家的GDP,我們可以看看美國,美國每年只有4000億左右美元的房地產市場銷售額,但是個人消費信貸有多少呢?有10萬億美元,GDP算起來的話,加上汽車消費和其他消費,一共14萬億美元,和GDP差不多,這10萬億美元里其中中國人大概買了1萬億美元,中國政府大概持有1萬億美元,包括債券和兩房,中國如果把這個變成市場化,釋放的絕不僅僅是銀行的10萬億的問題,而會放大好幾倍,你們別忘了美國只有3億人,我們有這么多億人,可是我們只用了10萬億人民幣的個人消費信貸,個人住房貸款。

所以改變宏觀政策對房地產市場和個人消費產生的作用是巨大的,至少我們今年看到城鎮化仍然是主要出路之一,拉動經濟中,不管是發改委最新的指示還是過去的說法,城鎮化的這四化里重點之一,其中要解決三億人,這三億人擱哪兒?把這3億人起碼擱在房子里,所以房地產仍然是重要的支柱產業,但我們現在面臨的問題是庫存仍然巨大,我們估計會在底部運行一個叫長的時間,所有開發商可能都會為出臺一些新的政策而感到高興,確實,我們也覺得,尤其是董藩教授一會兒就會說,中央政府忍不住就會放水,一般尿急的時候一定會急著上廁所,放水看來是在所有投行和經濟學家都認為是注定的,也就是說要降準,我們已經有降息了,可能還會有多次的降息和降準,但短期的降準并不一定都完全會讓市場迅速反彈,即使降準0.5個點或1個點,幾千億,也不可能全用在房地產上,也不可能把庫存迅速在短期消化,所以我們看到明年二季度、一季度會迅速反彈,我個人認為時間還會長一點,底部運行估計要到9月份左右吧,或者到年底,四季度的樣子。

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另外一個就是地區差異巨大,從取消了限購政策以后,8月份已經有13個城市的銷售開始迅速反彈了,10月份、11月份也可以看到,但有些地區還是負增長,去年我們銷售負增長大概13個城市,今年銷售負增長到現在有22個城市,核心城市大概有17個,仍然是保持了較好的高速增長,從投資增速來說,我們認為會減速,開發商如果能按市場化的辦法去減速,降低投資的增速,減少生產,是對消化庫存和對未來價格穩定起到良好作用的,所以我們希望所有人做好長期的準備,但我不認為這個長期會很長很長,首先忍不住的一定是政府。

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